Compendio di Diritto Bancario

Capitolo 1 - Evoluzione dell’attività bancaria e del diritto bancario

1. Origini e sviluppo dell’attività bancaria

2. La legislazione bancaria italiana

3. La riforma del sistema creditizio e il Testo Unico bancario

4. Natura e autonomia del diritto bancario

Questionario

Capitolo 2 - Le fonti del diritto bancario

1. La gerarchia delle fonti

2. Gli articoli 41 e 47 della Costituzione

3. Le fonti di diritto dell’Unione europea

4. Le fonti legislative e i Testi Unici in materia bancaria e finanziaria

5. Le fonti regionali del diritto bancario

6. Le fonti secondarie

7. Gli usi bancari

8. Le norme bancarie uniformi

9. Gli statuti e i regolamenti delle banche

Questionario

Capitolo 3 - Il sistema bancario italiano

1. La despecializzazione dell’attività bancaria

2. La struttura del sistema creditizio italiano

3. Banche nazionali

4. Banche comunitarie

5. Banche extracomunitarie

6. L’Albo delle banche

7. Le partecipazioni nelle banche

8. Le concentrazioni nel settore bancario

9. L’albo dei gruppi bancari

10. Le banche cooperative e il D.L. 14 febbraio 2016 (Decreto Banche)

11. Gli intermediari finanziari non bancari previsti dal T.U.B.: l’albo degli intermediari finanziari

12. Il microcredito

13. Operatori bancari di finanza etica e sostenibile

14. I confidi

15. Gli istituti di moneta elettronica (IMEL)

16. Gli Istituti di Pagamento

17. Le Poste Italiane S.p.A.

18. Gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi

19. Requisiti per l’iscrizione nell’elenco e per l’esercizio dell’attività

20. I dipendenti e i collaboratori degli agenti e dei mediatori

21. Le incompatibilità professionali

22. Obblighi di formazione e di aggiornamento professionale per agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento

23. L’organismo degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi (OAM)

24. Ristrutturazione dei crediti

Questionario

Capitolo 4 - Attività bancaria e impresa

1. L’attività bancaria e la riserva di esercizio in favore delle banche

2. Raccolta del risparmio da parte di soggetti diversi dalle banche

3. Attività bancaria e impresa

4. La raccolta in titoli delle banche

5. Le partecipazioni delle banche e dei gruppi bancari

Questionario

Capitolo 5 - La costituzione delle banche

1. L’autorizzazione all’esercizio dell’attività bancaria

2. I requisiti per l’autorizzazione

3. Particolari requisiti per le banche costituite in forma di società cooperative e per le banche popolari

4. Il procedimento di autorizzazione

5. L’iscrizione all’Albo

6. La liquidazione ordinaria

7. Revoca dell’autorizzazione

Questionario

Capitolo 6 - La vigilanza sul sistema creditizio e sull’attività bancaria

1. L’Unione Bancaria Europea

2. Banking union

3. Il ruolo dell’EBA nel nuovo sistema di vigilanza in Europa

4. La vigilanza del settore bancario e finanziario in ambito nazionale

5. Gli organi di controllo: il CICR e il Ministero dell’Economia e delle Finanze

6. La Banca d’Italia

7. La vigilanza della Banca d’Italia sulle banche e sul sistema bancario

8. La vigilanza sugli assetti proprietari delle banche

9. La vigilanza sulle condizioni economiche e patrimoniali delle banche: bilanci e situazioni periodiche (rinvio)

10. La vigilanza sugli impieghi delle banche ed altre regole prudenziali

11. Segue: I limiti alla concentrazione dei rischi

12. La vigilanza su base consolidata

13. La vigilanza supplementare sui conglomerati finanziari

14. Il ruolo della Banca d’Italia nei confronti dell’OAM

15. Il segreto bancario

Questionario

Capitolo 7 - La normativa antiriciclaggio e antiusura

1. La normativa antiriciclaggio

2. I soggetti obbligati (destinatari)

3. Obblighi di adeguata verifica della clientela

4. Obblighi di registrazione e di segnalazione

5. Il ruolo dell’UIF

6. Sanzioni penali e amministrative

7. Ulteriori considerazioni sul D.Lgs. 90/2017 in tema di riciclaggio e finanziamento al terrorismo

8. La normativa antiusura

9. Usura genetica e usura sopravvenuta

10. Normativa antiusura e interessi moratori

Capitolo 8 - Il bilancio delle banche: principi fondamentali e contenuti

1. Il bilancio bancario

2. Il bilancio consolidato

Questionario

Capitolo 9 - Fusioni, scissioni e trasformazioni bancarie

1. Introduzione

2. La fusione delle imprese bancarie

3. La scissione delle imprese bancarie

4. Trasformazione e fusione di banche popolari e banche di credito cooperativo

5. La cessione di rapporti giuridici

6. La ristrutturazione delle banche pubbliche e le fondazioni di origine bancaria

Questionario

Capitolo 10 - La crisi dell’impresa bancaria

Sezione Prima

La crisi della banca

1. La disciplina della crisi dell’impresa bancaria

2. L’amministrazione straordinaria

3. Irregolarità di gestione e provvedimenti straordinari della Banca d’Italia

4. La liquidazione coatta amministrativa

Sezione Seconda

La crisi del gruppo bancario

5. Introduzione

6. La procedura di amministrazione straordinaria applicata al gruppo bancario

7. La procedura di liquidazione coatta amministrativa applicata al gruppo bancario

8. Disposizioni comuni a entrambe le procedure

Sezione Terza

Piani di risanamento e sostegno finanziario di gruppo

9. Piani di risanamento

10. Sostegno finanziario di gruppo

Sezione Quarta

La tutela dei depositanti

11. I sistemi di garanzia dei depositanti

12. Il Fondo interbancario di tutela dei depositi

13. Il Fondo centrale di categoria delle Casse rurali e artigiane

Questionario

Capitolo 11 - La trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari

1. Finalità e campo di applicazione della disciplina in materia di trasparenza bancaria

2. Obblighi di pubblicità

3. Obblighi inerenti al contratto

4. Le clausole vessatorie

5. La capitalizzazione degli interessi

6. L’informazione periodica

7. Obblighi di pubblicità e di trasparenza contrattuale in caso di offerta fuori sede e comunicazione a distanza

8. L’istituzione di meccanismi per la risoluzione stragiudiziale delle controversie e l’Arbitro Bancario e Finanziario (ABF)

9. La procedura del reclamo

10. L’Arbitro Bancario Finanziario (ABF)

11. L’arbitro per le controversie finanziarie (ACF)

Questionario

Capitolo 12 - Le forme tecniche di raccolta del risparmio: i principali contratti bancari

1. Le operazioni di raccolta: aspetti generali

2. Il contratto di deposito bancario

3. Segue: Disciplina del rapporto

4. Il conto corrente bancario

5. Segue: Disciplina del rapporto

6. L’operazione pronti contro termine (PCT)

Questionario

Capitolo 13 - Le forme tecniche dei prestiti

1. Le operazioni di impiego: aspetti generali

2. L’apertura di credito

3. Le garanzie dell’apertura di credito

4. L’anticipazione bancaria

5. Lo sconto bancario

6. Lo sconto di tratte documentate e con cessione della provvista

7. Gli anticipi salvo buon fine su ricevute bancarie e fatture

8. Il mutuo bancario

9. Il riporto

10. Il credito documentario

11. Il credito ai consumatori

12. Il Credito Immobiliare ai consumatori nel Decreto Mutui (D.Lgs. 72/2016)

Questionario

Capitolo 14 - I contratti relativi a particolari operazioni di credito

1. Generalità

2. Il credito fondiario

3. Il credito alle opere pubbliche

4. Il credito agrario e peschereccio

5. I finanziamenti alle imprese assistiti da privilegi

6. Il credito agevolato

7. Il credito su pegno

8. Finanziamento alle imprese garantito da trasferimento di bene immobile sospensivamente condizionato

Questionario

Capitolo 15 - I servizi bancari

1. Il servizio incassi per conto terzi

2. Il remote banking

3. Cash management

4. I depositi a custodia

5. Il servizio delle cassette di sicurezza

6. La successione nei rapporti contrattuali bancari

Questionario

Capitolo 16 - Gli strumenti di pagamento

1. Sistemi e servizi di pagamento

2. I titoli bancari

3. L’assegno bancario

4. Segue: La circolazione dell’assegno bancario

5. Segue: Il pagamento dell’assegno

6. Gli assegni bancari speciali

7. L’assegno circolare

8. Segue: La circolazione e il pagamento dell’assegno circolare

9. I titoli speciali della Banca d’Italia e dei banchi meridionali

10. Le carte di pagamento

11. Il bonifico

12. Procedura RiBa, Rid e Mav

13. I servizi di pagamento della SEPA

14. La Payment Service Directive 2

Questionario

Capitolo 17 - Le sanzioni

1. Generalità

2. Abusivismo bancario e finanziario

3. Abuso di denominazione

4. Tutela dell’attività di vigilanza bancaria e finanziaria

5. Reati societari

6. Obbligazioni degli esponenti bancari

7. Ricorso abusivo del credito e mendacio bancario

8. Aggiotaggio bancario

9. Insider trading

10. Omessa comunicazione del conflitto di interessi

11. Le sanzioni amministrative pecuniarie per le violazioni della disciplina del credito ai consumatori

12. Procedura sanzionatoria

Questionario